어느 의사의 투자철학 엿보기
https://www.physicianonfire.com/you-need-an-investor-policy-statement/
목적
- 풍요로운 은퇴
- 가치있는 유산 (가족, 기부)
철학
- 대부분 자금, 저비용 인덱스 펀드 투자
- 시장수익 인정, 월1회 리밸런싱
- 적극적 위험 감수, 은퇴 후, 2% 미만 투자자금 인출
자산배분
- 50% 미국, 20% 미국외, 20% 부동산, 10% 채권/현금
(2016, 60 : 22.5 : 7.5 : 10)
- 미국주식 ; 스몰캡, 미들캡 중심
- 미국외 ; 선진국50%, 개도국 50%
기타
- 401K 최대 ; 1월에 투자
- 기부
- tax loss harvest
- 현금필요시, 일반계좌에서 인출
https://youtu.be/YQqRBjfCs04